全球银行业，大事件！

11月27日，金融稳定委员会（Financial Stability Board，下称FSB）官网公布了2023年全球系统重要性银行名单（下称G-SIBs），29家银行入选。

我国有五家银行入选，分别为中国农业银行、中国银行、中国建设银行、中国工商银行和交通银行。交通银行为首次上榜。

FSB每年11月公布一次全球系统重要性银行名单。相关银行被评为全球系统重要性银行之后，将面临更高的监管标准，包括更高的资本充足率、杠杆率要求以及总损失吸收能力（TLAC）要求等。

我国五家银行入选

名单显示，今年全球共有29家银行进入G-SIBs名单，相较2022年减少1家。据了解，瑞士信贷银行和裕信银行被移出名单，我国交通银行首次入选。

具体来看，第五档（即最高一档）空缺；第四档为摩根大通；第三档为美国银行、花旗银行、汇丰银行；第二档为农业银行、中国银行、巴克莱银行、法国巴黎银行、建设银行、德意志银行、高盛集团、工商银行、三菱UFJ金融集团、瑞银集团；第一档为交通银行、纽约梅隆银行、法国BPCE银行集团、法国农业信贷银行、荷兰国际集团、瑞穗金融集团、摩根士丹利、加拿大皇家银行、桑坦德银行、法国兴业银行、渣打银行、美国道富银行、三井住友金融集团、多伦多道明银行、美国富国银行。

我国共有5家银行上榜，分别为中国农业银行、中国银行、中国建设银行、中国工商银行和交通银行。其中，交通银行首次上榜，中国农业银行、中国建设银行升至第二档。

针对此次交行入选和建行、农行的组别提升，业内早有预期。惠誉博华在《2023年全球系统重要性银行分组预测》中表示，同业资产、负债的扩张是导致建设银行和农业银行实现组别提升的主要因素；交通银行发行证券规模的增加和资产规模的持续扩张或促使其在本年度首度入选G-SIBs。

对于此次入选，交通银行表示，近年来，交行在加大服务实体经济力度的同时，提升金融服务精准性与有效性，业务发展继续保持“稳中有进、稳中提质”的良好态势，市场地位不断夯实，国际影响力持续加强。下一步，交行将对照全球系统重要性银行有关监管要求，不断强化经营管理水平，实现长期良性稳健发展，以高质量发展为服务实体经济、维护金融稳定作出更大贡献。

监管要求提升

全球系统重要性银行体系是2007年在美国次贷危机引爆的金融危机对全球金融体系和经济造成巨大冲击的背景下，由FSB、巴塞尔委员会及全球主要国家协商确定的，旨在通过增加大型银行资本要求的方式，降低在危机来临时全球规模和影响力最大的银行对金融体系的冲击和蔓延。

全球系统重要性银行规模大、业务复杂性高、与其他金融机构关联性强，其稳健经营关系到金融体系的整体稳定。入选也意味着面临更高的监管要求。

惠誉博华报告显示，入选G-SIBs的商业银行，将根据其组别的不同，满足更高的资本要求，且需要在确定时间内额外满足总损失吸收能力（TLAC）的要求，每一分数阈值的组别面临从1.0%到3.5%的额外资本要求。

值得一提的是，根据中国人民银行、原银保监会、财政部联合发布的《全球系统重要性银行总损失吸收能力管理办法》，我国的全球系统重要性银行应于2025年1月1日前达标第一阶段的总损失吸收能力（TLAC）要求，考虑到我国全球系统重要性银行距TLAC达标仍有一段距离，相关银行的TLAC非资本债券或最快于今年年底发行。

在发行节奏上，光大证券分析，考虑到2025年初是第一个达标时点，预计最快或于2023年底、2024年初推动TLAC非资本债券发行试点发行。