要贷款先转款？肇庆建行成功拦截一起网络贷款诈骗案

原标题：要贷款先转款？肇庆建行成功拦截一起网络贷款诈骗案

日前，黄先生行色匆匆来到肇庆建行大旺支行迫不及待地要求在智慧柜员机马上办理转出1万元业务。客户异常的举动引起客服经理的注意，仔细询问后，基本确定客户遭遇典型的电信网络诈骗，随即规劝客户放弃汇款念头，同时帮助他分析其中疑点，明确指出建行贷款有正规程序，更不会要求将贷款资金转入指定个人账户，建行助手也不是官方的APP。

肇庆建行大旺支行苦劝客户勿入诈骗圈套。

肇庆建行相关负责人表示，客户曾接电话，通知符合贷款条件，但需要安装建行助手APP，并根据对方提供的链接填写个人资料，但在操作到提现额度时，界面提示录入信息有误导致账号异常，需修改账号后转账1万元保证金到“中国银行保险监督管理委员会”，转账成功后连同贷款额度一并返还。客户信以为真，便有了开头那一幕。

客户出示的网络贷款“放款”凭证。

上述负责人还透露，劝阻客户暂停汇款的同时，银行同步启动防诈应急预案。“在征得客户本人同意后，我行工作人员通过客户手机询问对方转账用途，且告知对方已向公安部门报案，对方闻言立即挂断电话。”这招往往能有效帮助客户从受骗中及时醒悟，快速打消汇款的念头。

一直以来，肇庆建行认真部署防范电信诈骗工作，积极与公安、监管部门联系沟通，建立起防范和打击电信诈骗联络员制度、涉案账户快速应急制度、涉案账户查控封堵制度和涉案账户证据保全制度，细化工作分工，确保每个环节责任到岗、责任到人。

肇庆建行组织基层员工学习反诈知识，提高反诈能力。

强化制度保障的同时，肇庆建行还提升工作质效，以柜面业务办理为例，严把开户关，严格落实客户有效证件审核制度，严格执行办卡“三亲见”，认真做好客户身份识别，坚持实名制开卡，认真核实开卡人身份信息，将防范打击电信网络诈骗与业务管理、服务环节相结合，守护民众“钱袋子”。对上当受骗的客户，肇庆建行协助客户在第一时间向公安部门报案，为公安破案提供资料，及时堵截了一批电信网络诈骗案件。

肇庆建行向银发客户宣传反诈知识。

为了不断增强和充实一线工作人员的业务水平和可疑交易的甄别能力，有效地打击电信诈骗犯罪，肇庆建行各营业网点利用案件防查例会、“案防每日一讲”等形式，组织员工认真学习各类诈骗案例，帮助员工掌握犯罪分子实施诈骗的主要特征和规律，识别各类诈骗手段。截至9月30日，该行堵截诈骗案11起，涉及资金共900多万元，有效维护了客户的资金安全。

下一步，肇庆建行将按照上级行及肇庆市“全民反诈工程”工作部署，在建立健全工作机制、深化警银合作、开展反诈宣传等方面持续发力，筑牢金融反诈“防火墙”，继续为客户资金安全保驾护航。

【撰文】唐锦洪

【通讯员】梁玉萍

【作者】 唐锦洪

【来源】 南方报业传媒集团南方+客户端返回搜狐，查看更多

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